Отчет по портфелю за май. Динамика, пассивный доход, цель

Привет, инвесторы! Май позади, настало время подвести итоги месяца и отчитаться как перед вами, так и перед самим собой. Май считается одним из сложнейших месяцев для инвесторов, и не зря! Май сильно ударил по рынку. Ну а я честно делюсь результатами своего портфеля. Без лишних прелюдий — погнали!

Кто такой отчитывается?

Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

События мая

Переговоры — на стопе. Перспектив пока не видно.

Рубль окреп. Инфляция снижается. Нефть потихоньку дешевеет.

Продолжается главный дивидендный сезон. Это мое самое любимое.

Я продолжил инвестировать в стратегию «спокойного накопления»: пополнил портфель на плановые 30 000 ₽ и купил активы, приносящие реальный пассивный доход — акции, облигации и фонды недвижимости. С этого года я в полтора раза поднял ежемесячные пополнения. Значит буду идти к цели в полтора раза быстрее.

И да, благодарю всех, кому интересен мой канал! К сожалению, с телегой все сложно, так что завел канал и в Максе — подписывайтесь на него!

Пополнение и цель

Моя ЦЕЛЬ №1 на 2026 год — пополнить портфель на 360 000 ₽. Пятый шаг года сделан! В мае было пятое пополнение в этом году и одиннадцатое, если смотреть с начала моего пути.

Формула успеха та же, без изменений и корректировок: регулярность + терпение = пассивный доход.

Что купил в мае?

Двигаюсь шаг за шагом к своей мечте и финансовой независимости. Про покупки я писал отдельный более подробный пост, так что сейчас пробегусь кратко и по существу. В мае купил: 

Акции

ЛУКОЙЛ — 1 акция. Заправил полный бак.

Банк Санкт-Петербург-ао — 10 акций. Люблю уплетать шаверму, сидя на поребрике.

Хэдхантер — 1 акция. Нужно обновить резюме.

Сбер — 11 акций. Это зеленая классика.

Облигации

РЖД БО 001P-38R — 3 штуки

Атомэнергопром 001Р-07 — 1 штука

ПКТ 002P-01 — 1 штука

ОФЗ — 6 выпусков с ежемесячными купонами: 26233, 26240, 26246, 26245, 26247, 26250. Все по одной.

Фонды недвижимости (для квалов)

Парус-ДВН — 5 штук

На мой взгляд, покупки идеальные. На чей-то другой взгляд, возможно, нет. Но это мой путь, а все эти покупки теперь приносят мне пассивный доход. Не очень большой, но он становится все больше и больше.

Все купленные акции кроме Сбера уже выплатили дивы, а Сберу это только предстоит. МОлодцы, никто не подкачал.

Динамика

Вложил: 270 000 ₽ 

На конец апреля: 276 750,20 ₽

Прибыль: +6 750,20 ₽ (+2,5%)

Доходность XIRR: 5,29%

Для любителей сравнивать: портфель пока обгоняет MCFTR на 6,82% за все время.

Структура портфеля

Состав моего портфеля выглядит так:

• Акции (~43,2%) — 9 акций: Сбер, ЛУКОЙЛ, Татнефть-ап, Транснефть-ап, ФосАгро, Белуга, Банк СПб, X5 и Хэдхантер.

• ОФЗ (~21,22%) — 6 длинных ОФЗ с ежемесячными выплатами СУММАРНО

• Корпораты (~17,68%) — 5 выпусков корпоративных облигаций

• Фонды недвижимости (~17,86%) — 11 ЗПИФов с ежемесячными или квартальными выплатами

В мае я диверсифицировал портфель еще сильнее, добавив новый ЗПИФ от Паруса. Он, конечно же, уже подешевел;)

Планирую добавить новые акции из сектора электроэнергетики. Сетевиков или сбытовиков, а может быть и тех, и других. Фавориты, Россети Центр и Приволжье и Красноярскэнергосбыт.

Мой портфель остается достаточно консервативным — акций менее половины, и все дивидендные! Я не гонюсь за иксами, я гонюсь за эсэмэсками о дивидендной зарплате Так что никаких ВТБ и Евротрансов.

Пассивный доход

Получено за май: 3 637,55 ₽ — это купоны по ОФЗ и корпоративным облигациям + выплаты от фондов недвижимости + дивиденды. Месяц стал рекордным, позже расскажу более детально.

Прогнозный пассивный доход на 12 месяцев: 11,19% (30 367,32 ₽ в год с учетом налогов)

Доход обогнал сумму пополнений, это значит, что я пополняю портфель 12 раз за год, а портфель делает тринадцатое бонусное пополнение. Мы кормим его вдвоем, а потом он будет кормить меня. Что же, теперь следующий этап — чтобы он генерил два месячных пополнения в год. Главное не опускать руки, идти к цели и по возможности увеличивать пополнения. Пока что могу себе позволить по 30 000 ₽, потом смогу больше. 

Итог

В мае мой портфель снова вырос. Пассивный доход тоже постепенно растет. Я стал еще на 1 шаг ближе к цели. Я доволен!

Останавливаться нельзя. Портфель растет, позади 11 шагов, впереди еще десятки и сотни. Главное — идти, пополнять и сохранять спокойствие.

Пока что на этом все. До встречи в следующих постах, не скучайте

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал и MAX-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX