Анализ акций
Облигации
Библиотека инвестиций
Общее
1 июня, значит пора защищать детей и подводить итоги мая. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: старт был в июле 2021. 59 месяцев позади. Погнали!
Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля более 9,2 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь.
Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX). Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента.
Инвестиции
Было на 1 мая 9 321 963 ₽
Депозит: 1 402 073 ₽
Биржевой: 7 919 890 ₽
Ездил на шашлыки и в мангале нашёл запеченные 100 000 рублей. Всю эту сумму я решил проинвестировать. Также реинвестировал все купонодивиденды. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. Облигации, дивидендные акции и недвигозпифы — всё по плану.
Облигации: ОФЗ 26240, ТрансКонтейнер П02-03, Атомэнергопром 1Р12, ГТЛК 2Р13, Полюс ПБО-02 CNY
Акции: Лукойл, Яндекс, ФосАгро, НЛМК, Совкомбанк, Роснефть
Фонды: Парус-ДВН, Парус-НОРД, Акцент IV, Акцент 5, САБ 3
Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).
Результат отрицательный. Весь месяц был Sell in May and go away. В итоге очередной обратный туземун. Но это относится больше к портфелю акций, а облигации, недвига и депозиты — гуд.
Геополитика остаётся главным сдерживающим фактором, хоть кто-то и жалуется на ДКП. Высокие ставки, безусловно, тоже сыграли свою роль. Доходность портфеля около 9% по XIRR, беру значение в сервисе учёта инвестиций, месяц назад была 9,6%.
В мае я устроил небольшую ребалансировку. Продал фонды облигаций и акций, а также некоторые облигации с незначительными долями, купил вместо них ОФЗ и ЗПИФы.
Май детально так:
Депозит: 1 402 073 + 20 458 (проценты) = 1 422 531 ₽
Биржевой: 7 919 890 + 100 000 (пополнение) - 146 458 (отрицательный рост) = 7 873 432 ₽
Суммарно: 9 321 963 + 100 000 (пополнение) - 126 027 (отрицательный рост) = 9 295 936 ₽
Пополнения в этом году все по 100 000 в месяц. Соответственно, цель на 2026 год оставил только 1,2 млн. Годовой план выполнен на 41,66%.
Итого (за всё время):
Депозит: 820 000 → 1 422 531 ₽ (+602 531 или +73,48%)
Биржевой: 7 027 000 → 7 873 405 ₽ (+846 405 или +12,05%)
Суммарно: 7 847 000 → 9 295 936 ₽ (+1 448 936 или +18,46%)
Доходность XIRR: 9% (считаю в SI)
Средняя сумма пополнения: 133 000 ₽ в месяц
А вот так это выглядит на графике:
Доходность мая получилась -1,35% или -16,22% в переводе на годовые. А ведь май не хуже апреля оказался.
Моя стратегия
Целевая доля в биржевом портфеле акций/облигаций — 40/40, остальные 20% в бумажной недвижке. Подробнее про состав и стратегию можно почитать тут. Также использую депозиты. Покупаю хорошее, плохое не покупаю.
В инвестициях нет ничего сложного, главное иметь активный источник дохода, благодаря которому будет расти пассивный доход.
Цель всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.
Дивидендный сезон
И снова — опять богатеть! В мае получил дивы от Красного Лукича, летом много всего, наибольшие дивы жду от зелёной кэш машины и супермаркета.
Дивидендов в этот раз не очень много, но что-то наберётся. Купоны и рента, конечно же, дают больше пассивного дохода.
Ну и немного скриншотов
Акции занимают 33,61% всего портфеля. Корпораты 19,03%, ОФЗ 18,19%, недвижка 13,07%. В биржевом портфеле: акции 39,6%, корпораты 22,42%, ОФЗ 21,42%, недвижка 15,39%.
Скрин из сервиса учёта инвестиций — все категории
Вот такие акции в портфеле.
Скрин из сервиса учёта инвестиций — все акции
Вот такие ЗПИФы.
Скрин из сервиса учёта инвестиций — все ЗПИФы
Вот такой топ-15 облигаций.
Скрин из сервиса учёта инвестиций
Что ещё?
Подписывайтесь на igotosochi MAX
Премиум-бояре, голосуйте за канал
Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве, и выяснил, стало ли дешевле
Решил купить квартиру в Ставрополе через год
Обновил ЗПИФ-таблицу
Посчитал пассивный доход за апрель
Набрал в MAX третью тысячу подписчиков
Посмотрел финал КР по футболу
Планы на июнь: снова богатеть. Пополнить БС на 100к. Покупать хорошее и не покупать плохое. Пить пивко, пока лето.
Понравился пост? Поддержите 
лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!
Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.
Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.
